З 14 листопада ліміти на перекази для нових ФОП і «сплячих» компаній зменшаться втричі

Зниження лімітів відбувається в межах другого етапу реалізації Меморандуму про прозорість ринку платіжних послуг, до якого раніше приєдналися банківські установи. Зокрема, для юридичних осіб із ознаками «компаній-оболонок» місячний ліміт на перекази, що здійснюються без додаткових перевірок, скоротиться з нинішніх 5 млн грн до 2 млн грн.

Оновлені регуляторні рамки охоплюють новостворених фізичних осіб-підприємців, суб'єктів господарювання, які відновлюють діяльність після тривалого простою, а також нові та неактивні компанії. Критерій того, який саме строк вважати «новим», кожен банк встановлює самостійно у внутрішніх комплаєнс-правилах — зазвичай цей термін становить від 6 до 12 місяців від моменту реєстрації.

Запровадження ліміту не означає повної заборони на перерахування більших сум. Банки здійснюють розрахунок операцій наростаючим підсумком упродовж календарного місяця. Перекази понад визначений поріг перестають оброблятися в автоматичному режимі: для їх проведення клієнт має надати окрему платіжну інструкцію та документально підтвердити джерела походження коштів.

Для звичайних фізичних осіб правила залишаються без змін. За відсутності офіційного підтвердження доходів ліміти на перекази становлять 50 тис. грн на місяць для клієнтів із високим профілем ризику та 100 тис. грн — для сегментів із низьким і середнім ризиком.

Що це означає: новому бізнесу та підприємцям, які повертаються до активної діяльності, необхідно бути готовими до регулярного підтвердження легальності операцій первинною документацією. Розрахунки на суми понад установлені ліміти вимагатимуть більше часу на комплаєнс-контроль, що варто враховувати під час планування термінових платежів і розрахунків із контрагентами.