Нове дослідження виявляє вибір у плануванні спадщини, який може налаштувати спадкоємців один проти одного

Аналіз сотень випадків оскарження трастів показав, що однією з головних причин конфліктів стає призначення одного з дітей розпорядником сімейного трасту, коли інші родичі також є бенефіціарами. Ця практика створює дисбаланс влади, який може посилювати сімейні розбіжності та призводити до довготривалих судових тяжб.

Дослідження 640 суперечок щодо трастів, опубліковане у Washington University Law Review, виявило, що майже чверть оскаржень стосувалася ситуацій, коли один нащадок-бенефіціар судився з іншим нащадком-бенефіціаром, який також виконував функції опікуна трасту. Переважна більшість цих справ стосувалася відкличних трастів – поширеного інструменту для передачі майна після смерті засновника.

Хоча трасти часто використовуються для уникнення процедури спадкування через суд та пов'язаних з нею витрат, вони можуть втягнути родини у конфлікти, що тривають місяцями або навіть роками. Середня тривалість судової справи становила 481 день. У 74% випадків опікунів звинувачували у недобросовісній поведінці, зокрема у порушенні обов'язку сумлінності або лояльності. Майже у третині клопотань бенефіціари вимагали детального фінансового звіту, підозрюючи неправомірне управління коштами.

Експерти зазначають, що багато з цих суперечок мають емоційне, а не виключно фінансове підґрунтя. Судова практика показує, що емоції можуть затьмарювати судження сторін, і ті, хто категорично відмовляється від компромісів, часто програють. Шанси позивачів на виграш або врегулювання справи знижувалися на 48 процентних пунктів, якщо справа доходила до формального судового розгляду замість вирішення на основі поданих документів та усних аргументів. Водночас, 85% випадків, що пройшли медіацію, завершились угодою.

Що це означає: Для запобігання конфліктам експерти рекомендують засновникам трастів заздалегідь обговорювати свої рішення зі спадкоємцями та розглядати можливість призначення незалежного або професійного фідуціарія замість члена родини. Також зауважується, що положення, спрямовані на запобігання судовим баталіям, такі як пункти про позбавлення спадщини у разі оскарження, не завжди є ефективними і можуть мати різну юридичну силу залежно від юрисдикції.