НБУ у вересні оштрафував один банк і чотири фінустанови

Так, АТ "БАНК ТРАСТ-КАПІТАЛ" отримав письмове застереження та штраф у розмірі 20,50 млн грн. Причиною стали порушення щодо застосування ризик-орієнтованого підходу, неналежної перевірки клієнтів, у тому числі тих, хто має високий ризик ділових відносин, а також неподання або подання недостовірної інформації на запити Національного банку.

Крім банківського сектору, НБУ оштрафував чотири небанківські фінансові установи за порушення вимог фінансового моніторингу. Найбільший штраф у цій категорії отримало ТОВ "ПРОФІТГІД" – 10,47 млн грн. Також штрафні санкції застосовано до ТОВ "ФК "АЛЬЯНС КАПІТАЛ ГРУП" на суми 935 тис. грн та 17 тис. грн, ТОВ "ФК "СИНЕРГІЯ" – 595 тис. грн та ТОВ "ФК "ГОЛДАНА ПЛЮС" – 255 тис. грн.

Додатково, письмові застереження були винесені ПрАТ "УКРФІНЖИТЛО", "ФК "МІА ГРУП", ТОВ "ФК ПАРТНЕР" та ТОВ "РЕНДЛ КОНСАЛТИНГ". Ці заходи свідчать про системний контроль з боку регулятора за дотриманням правил фінансового моніторингу.

Варто зазначити, що регуляторна діяльність НБУ у цій сфері є послідовною. У серпні поточного року за аналогічні порушення було оштрафовано АБ "Укргазбанк" на 17 млн грн та чотири небанківські установи, серед яких найбільший штраф (30,766 млн грн) накладено на ПАТ "СК "УСГ". Це підкреслює пріоритетність питання запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.

Що це означає: Заходи, які застосовує Національний банк України, демонструють посилення контролю за дотриманням вимог фінансового моніторингу усіма учасниками фінансового ринку. Це спрямовано на підвищення прозорості фінансових операцій та мінімізацію ризиків, пов'язаних з неправомірним використанням фінансової системи країни. Для банків та фінансових компаній це вимагає постійного вдосконалення внутрішніх процедур і систем для ідентифікації та управління ризиками, а також забезпечення повного та своєчасного подання інформації регулятору.