Нацбанк змінив порядок фінансового моніторингу в банках і небанківських установах

Національний банк України (НБУ) вніс зміни до нормативно-правових актів, що регулюють фінансовий моніторинг. Ці оновлення спрямовані на регламентацію взаємодії небанківських фінансових установ, що є суб'єктами первинного фінансового моніторингу, зі спеціально уповноваженим органом.

Зміни стосуються удосконалення окремих процедур фінансового моніторингу як для банківського, так і для небанківського сектору. Метою є гармонізація регуляторних вимог та підвищення ефективності контролю за фінансовими операціями.

НБУ прагне забезпечити єдиний підхід до протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму в усіх сегментах фінансового ринку. Це включає в себе покращення механізмів обміну інформацією та звітності між суб'єктами фінмоніторингу та регулятором.

Контекст змін обумовлений необхідністю адаптації українського законодавства до міжнародних стандартів у сфері боротьби з фінансовими злочинами, а також врахуванням специфіки розвитку небанківського фінансового сектору, де обсяги операцій постійно зростають.

Що це означає: Оновлення процедур фінансового моніторингу вимагатиме від банків та небанківських установ перегляду та адаптації внутрішніх політик і правил. Для клієнтів це може означати посилення уваги до ідентифікації та верифікації, а також до характеру та цілей операцій. Регулятор очікує, що ці заходи сприятимуть підвищенню прозорості фінансових потоків та зменшенню ризиків тіньових операцій.