Нацбанк виніс письмове застереження NovaPay через порушення внутрішнього контролю

За результатами наглядової діяльності Національний банк України виніс письмове застереження фінансовій компанії NovaPay. Підставою для ухвалення такого рішення стали виявлені недоліки та порушення вимог регулятора щодо організації та функціонування системи внутрішнього контролю небанківської фінансової установи.

Письмове застереження є нормативним заходом регуляторного реагування, спрямованим на попередження повторних порушень і стимулювання фінансової організації до оперативного виправлення зафіксованих розбіжностей. Цей інструмент впливу не передбачає зупинення ліцензії чи припинення розрахунків, проте зобов'язує компанію усунути порушення у встановлений термін.

Згідно з чинним законодавством України та нормативними актами НБУ, внутрішній контроль є обов'язковою складовою комплаєнсу та корпоративного управління будь-якого ліцензованого надавача платіжних послуг. Ця система призначена для безперервної оцінки фінансових, юридичних та операційних ризиків, моніторингу транзакцій і забезпечення захисту клієнтських активів.

Національний банк наразі послідовно посилює нагляд за небанківським фінансовим сектором, приводячи регуляторні стандарти у відповідність до загальноєвропейських норм. Особлива увага інспекторів приділяється прозорості бізнес-процесів, дотриманню правил фінансового моніторингу та стійкості інфраструктури платіжних систем великих небанківських гравців.

Що це означає: фінансова компанія зобов'язана привести внутрішні процедури та систему контролю у відповідність до нормативних вимог регулятора, зберігаючи при цьому можливість здійснювати щоденну операційну діяльність і проводити платежі клієнтів у штатному режимі.