Майже ₴1 мільярд через 477 ФОПів: Держфінмоніторинг викрив схему дроблення бізнесу мережі секонд-хендів

За даними фінансової розвідки, організатори роздрібної мережі залучили до реалізації товару 477 пов'язаних ФОПів. На їхні банківські рахунки з початку 2026 року через еквайринг надійшло понад 923 млн грн від кінцевих споживачів за купівлю вживаного одягу.

Надалі отримані кошти спрямовували на рахунки транзитних юридичних осіб під виглядом оплати за товар. Такі компанії декларували мінімальний фінансовий результат попри мільйонні обороти. Додатково понад 156 млн грн було витрачено на базові податкові платежі та безпосереднє обготівкування.

Основна мета структури полягала в мінімізації податку на прибуток та ПДВ. Центр прибутку штучно зміщувався на суб'єктів спрощеної системи з нижчими ставками оподаткування, що давало змогу одночасно уникати класичного фіскального навантаження та виводити капітал із безготівкового обігу.

Практика дроблення масштабного бізнесу перебуває під пильним наглядом контролюючих органів. З початку 2026 року Державна податкова служба вже ідентифікувала понад 500 торговельних марок із подібними механізмами роботи, а загальні втрати бюджету від таких операцій попередньо оцінюють у 1,7 млрд грн.

Що це означає: посилення взаємодії банківського фінмоніторингу та фіскальних органів звужує можливості використання спрощеної системи для мережевого ритейлу, підвищуючи правові й фінансові ризики для бізнесу, побудованого на штучному розмиванні оборотів.