Головне за тиждень: державний нагляд (контроль) та регулювання

Протягом минулого тижня низка державних органів ухвалила зміни, що стосуються фінансового моніторингу, аграрної підтримки, безпеки праці та ветеринарного контролю. Ці новації спрямовані на підвищення прозорості, ефективності використання коштів та захисту прав.

Зокрема, Міністерство фінансів оновило критерії ризиків легалізації злочинних доходів у сфері азартних ігор. До переліку підозрілих ознак тепер віднесено використання кількох особистих кабінетів, поповнення балансу з рахунків третіх осіб, накопичення коштів без ігрової активності та потенційні маніпуляції з результатами подій. Організаторам азартних ігор необхідно інтегрувати ці критерії у свої системи фінансового моніторингу.

Кабінет Міністрів України затвердив нові вимоги до моніторингу цільового використання державної аграрної підтримки. Контроль здійснюватиметься із застосуванням ризик-орієнтованого підходу, автоматизованої системи Red Flag та фізичних перевірок. Отримувачі підтримки зобов'язані щорічно надавати інформацію про стан профінансованих об'єктів протягом двох років. Недостовірні дані можуть призвести до позапланових перевірок, призупинення виплат або вимоги повернення коштів.

Національний банк України вніс зміни до порядку безвиїзного нагляду на платіжному ринку. Тепер піднаглядна установа має можливість оскаржити професійне судження регулятора протягом 15 робочих днів, подавши обґрунтовану заяву з підтвердними документами. Також встановлено процедуру звернення щодо продовження строків надання документів, інформації та пояснень, що забезпечує більшу гнучкість у взаємодії з регулятором.

Верховна Рада ухвалила законопроєкт щодо безпеки та охорони здоров'я працівників, який передбачає обов'язкове оцінювання професійних ризиків на кожному робочому місці. Документ запроваджує 14 видів штрафів, зокрема за неповідомлення про інциденти та відсутність оцінювання ризиків. Останнє може коштувати дві мінімальні зарплати за кожне робоче місце. Для малого та середнього бізнесу передбачені знижувальні коефіцієнти протягом перших трьох років.

Мінагрополітики затвердило нові методи відбору зразків та лабораторних досліджень для визначення залишків фармакологічних речовин у тваринах, призначених для виробництва харчових продуктів. Ці вимоги почнуть діяти з 1 травня 2027 року і торкнуться державних ветеринарних інспекторів, уповноважених лабораторій та операторів ринку, включаючи ферми та переробні підприємства. Методи встановлюють критерії підтвердження результатів досліджень та порядок відбору зразків.

Додатково, Національний банк України оновив вимоги до здійснення фінансового моніторингу банками та небанківськими установами. Відтепер повідомлення про взяття на облік, кадрові зміни та інші дані подаватимуться виключно через електронний кабінет. Небанківські установи мають стати на облік протягом трьох робочих днів з моменту призначення відповідального працівника, але не пізніше дня першої фінансової операції.

Що це означає: Підприємствам різних галузей необхідно ретельно вивчити нові вимоги та адаптувати свої внутрішні процеси. Фінансовим установам варто переглянути процедури фінмоніторингу, особливо у сфері азартних ігор. Аграріям слід готуватися до більш детального звітування про використання державної підтримки. Роботодавцям необхідно запровадити системи оцінки професійних ризиків. Операторам ринку харчових продуктів потрібно буде враховувати зміни у ветеринарному контролі. Загалом, тренд на посилення контролю та цифровізацію взаємодії з регуляторами стає очевидним.