Фінмоніторинг азартних ігор посилять: набрав чинності наказ Мінфіну про оновлені критерії ризику

Згідно з оновленими нормами, оператори азартних ігор як суб'єкти первинного фінансового моніторингу зобов’язані комплексно оцінювати не лише рух коштів, а й характер дій користувачів на платформі та технічні взаємозв’язки між рахунками. Головною метою регулятора є перекриття схем легалізації доходів та використання ігрових балансів у ролі посередницьких гаманців.

До переліку ризикових індикаторів увійшло систематичне дроблення транзакцій — регулярне внесення сум, менших за порогові значення фінмоніторингу, а також накопичення коштів на рахунку без реальної участі в азартних іграх. Підозрілою також вважатиметься розбіжність між методами поповнення та каналами виведення виграшів.

Окрему увагу приділено протидії використанню акаунтів третіми особами. Під посилений контроль підпадають випадки створення або спроб відкриття кількох особистих кабінетів, передача доступу до профілю стороннім особам, а також поповнення балансу чи виплата коштів через банківські картки або рахунки третіх осіб.

Зміни деталізують і ознаки маніпуляцій у ставках на спорт, кіберспорт, онлайн-покері та тоталізаторах. До уваги братимуться узгоджені дії: синхронні ставки кількох гравців на один результат, відкриття великих взаємно протилежних позицій, навмисні програші або нетиповий сплеск активності на непопулярних подіях. Для доведення пов'язаності суб'єкти моніторингу мають фіксувати технічні параметри, зокрема спільні IP-адреси, використання однакових пристроїв, VPN-сервісів та одночасні входи в систему.

Що це означає: ліцензованим операторам грального бізнесу доведеться модернізувати власні автоматизовані системи комплаєнсу, розширивши їх за межі суто транзакційного аналізу. Для ринку це передбачає зростання витрат на кібербезпеку та технічний моніторинг сесій, а для користувачів — більш жорстку верифікацію платіжних методів і ймовірність оперативних блокувань за використання мультиакаунтингу чи сервісів маскування трафіку.