Фінмоніторинг азартних ігор посилять через оновлені критерії ризику

Оновлення стосуються Критеріїв ризиків легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення. Метою є посилення нагляду за операціями в гральній індустрії, яка може використовуватися для приховування походження коштів або обходу вимог фінмоніторингу.

Зміни деталізують ознаки підозрілої поведінки гравців. До таких віднесено систематичне поповнення ігрового балансу сумами нижче порогових значень, використання кількох особистих кабінетів, накопичення коштів на ігровому рахунку без значної активності, а також невідповідність способів внесення та виведення коштів. Особливу увагу приділено доступу третіх осіб до кабінетів, поповненню балансу та виплатам виграшів на рахунки інших осіб.

Додано критерії для виявлення узгоджених ставок і маніпуляцій результатами спортивних, кіберспортивних подій, онлайн-покеру та тоталізаторів. Ризиковими визнаються синхронні ставки від різних гравців на однаковий результат, одночасні протилежні високі ставки, навмисні програші та суттєве збільшення ставок на малопопулярні змагання. Для їх виявлення аналізуватимуться спільні IP-адреси, використання однакових пристроїв, VPN-сервісів та одночасні авторизації.

Суб'єкти первинного фінансового моніторингу, що працюють у сфері азартних ігор, тепер мають оцінювати не лише фінансові операції, а й характер ігрової активності клієнтів та зв'язки між їхніми рахунками, щоб ефективно протидіяти потенційним схемам відмивання коштів.

Що це означає: Оновлені критерії вимагатимуть від операторів азартних ігор поглибленого аналізу транзакцій та поведінки гравців. Це призведе до посилення внутрішнього фінансового моніторингу в індустрії, що може вплинути на процедури верифікації та швидкість обробки платежів, а також збільшити вимоги до збору та аналізу даних про клієнтів.