Безкоштовний вебінар: "Фінмоніторинг на шляху до ЄС: європейські стандарти, українські реалії та практика бізнесу"

Питання гармонізації вітчизняного законодавства у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML/CFT) із нормами права ЄС стає одним із головних викликів для корпоративного сектору. Практичні аспекти цієї трансформації розглядаються в межах галузевих експертних дискусій за участі фахівців банківського сектору та юристів, зокрема на освітніх заходах Академії LIGA ZAKON.

Основний акцент європейської моделі фінансового моніторингу зосереджений на абсолютній прозорості структури власності, обов'язковій верифікації кінцевих бенефіціарів та документальному підтвердженні джерел походження коштів. Під час проведення розрахунків українські компанії дедалі частіше стикаються з вимогами щодо детального розкриття реального економічного змісту фінансових операцій.

Окрему увагу регулятори та фінансові установи приділяють контролю міжнародних платежів з огляду на глобальні санкційні обмеження. Для підприємств це формує потребу у впровадженні ризик-орієнтованого підходу: компаніям необхідно налаштувати багаторівневу перевірку партнерів, уникаючи при цьому надмірних операційних бар'єрів для добросовісної діяльності.

До формування оновленої комплаєнс-практики в Україні залучаються представники банківських установ та профільних об'єднань, зокрема Української комплаєнс асоціації. Експерти вказують, що своєчасний аудит внутрішніх регламентів та чіткий розподіл зон відповідальності всередині компаній стають базовою передумовою для співпраці з іноземними фінансовими інституціями та залучення міжнародного капіталу.

Що це означає: Наближення України до правового поля ЄС вимагає від бізнесу завчасної перебудови внутрішнього контролю, адже без підтвердження прозорості капіталу та бенефіціарів доступ до міжнародного банківського обслуговування буде суттєво обмежений.