Bank of America оштрафовано на $1.2 млрд за порушення боротьби з відмиванням грошей

Міністерство фінансів США оголосило про накладення штрафу на Bank of America у розмірі 1,2 млрд доларів за систематичні порушення, пов'язані з виявленням та повідомленням про підозрілу фінансову діяльність. Банку інкримінують неспроможність своєчасно виявити та повідомити про транзакції на суму понад 5 млрд доларів, з яких 1 млрд доларів стосувався операцій, що становили ризики національній безпеці та незаконному фінансуванню.

Серед виявлених недоліків – пропуск операцій, які могли бути пов'язані з китайськими мережами відмивання грошей та схемами торгового відмивання, що мали значний зв'язок з південно-західним кордоном США. Bank of America також не зміг належним чином вести програми боротьби з відмиванням грошей (AML), проводити належну перевірку іноземних кореспондентських рахунків та подавати звіти про підозрілу діяльність (SAR).

Штраф у 1,2 млрд доларів включає стягнення від Управління валютного контролера (OCC) у розмірі 750 млн доларів, що є найбільшим штрафом, накладеним цим регулятором, та від Управління з контролю за іноземними активами (OFAC). Санкції OFAC, що склали 11,6 млн доларів, були пов'язані з 475 ймовірними порушеннями санкційних програм, включно з тими, що стосуються Росії, Ірану, наркотрафіку та глобального тероризму.

Банк визнав, що "свідомо порушив" Закон про банківську таємницю (Bank Secrecy Act). Міністерство фінансів зазначило, що Bank of America надмірно покладався на запити від зовнішніх сторін, таких як правоохоронні органи та інші фінансові установи, замість того, щоб використовувати власні внутрішні контрольні механізми. Це призвело до того, що значна частина обов'язків щодо проактивного виявлення та звітності фактично була передана третім сторонам.

Що це означає: Цей випадок підкреслює посилення регуляторного тиску на великі фінансові установи у сфері боротьби з відмиванням грошей та дотриманням санкцій. Штраф свідчить про значні фінансові та репутаційні ризики для банків, які не забезпечують належного рівня внутрішнього контролю та відповідності нормативним вимогам. Це також сигналізує про готовність регуляторів накладати значні штрафи за порушення, що впливають на цілісність глобальної фінансової системи.